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¿Qué es una estafa piramidal? ¿Cómo identificarla?

Seguramente, en algún momento has escuchado en boca de algún conocido sobre un trabajo te permite “ganar dinero fácil y rápido”. Dentro de este, es posible generar ingresos de una forma segura. No obstante, antes de ver las ganancias es obligatorio que realices una “inversión inteligente” y luego invites a tus amigos.

A esta modalidad se le conoce como estafa piramidal, una denominación a la cual se suman cientos de sociedades. Por ello, es importante conocer sobre su funcionamiento y estar alerta para no caer en una trampa financiera. A continuación, se tocarán tópicos de relevancia con el presente tema.

¿Qué es una estafa piramidal?

También conocida como pirámide estafa, básicamente trata de un sistema fraudulento donde un individuo busca reclutar a otros para beneficiarse. Seguidamente, estos integrantes deben conseguir la inversión monetaria de nuevos participantes para recuperar su dinero, haciendo que se provoque una cadena.

Asimismo, a este modo de obrar puede ser referida por el término de estafa piramidal Ponzi, cuyo valor financiero termina siendo nulo. Desde el punto de vista financiero, es una estructura insostenible, puesto que, en determinado momento se desmoronará. Esto se debe a que, de base, el negocio no cuenta con los recursos necesarios para su crecimiento.

¿Cómo denunciar una estafa piramidal?

Antes que nada, cualquiera que se considere un afectado por fraudes de este tipo primero debe recopilar toda la evidencia pertinente. Esto implica que, se debe describir de manera formal las actividades de la empresa, personas a cargo, su ubicación, entre otros datos. Luego, es correcto proceder a las autoridades pertinentes para establecer la denuncia.

Normalmente, estos procedimientos son llevados por las fiscalías correspondientes cuya jurisdicción reside donde se comete el delito. Esto permitirá que se lleve el proceso adecuadamente, además mientras la magnitud alcance niveles mayores será más evidente la gravedad. De organizar un grupo de afectados, es posible realizar una denuncia conjunta.

¿Cómo hacer una estafa piramidal?

En primera instancia, se comienza con una persona o grupo no muy grande que deciden emprender creando un nombre e imagen. Seguidamente, realizan una cierta “inversión” para cubrir gatos. Aun así, el objetivo real recuperar dinero consiguiendo a nuevos participantes. En este punto, se planifican las estrategias que atraerán a las víctimas.

Los siguientes pasos, consisten en convencer a los integrantes más recientes para que “inviertan” y así asegurar su lugar en la escala. Sin embargo, esto solo significará que los primeros miembros recuperarán su capital inicial y además obtendrán una parte adicional. A partir de aquí, se emplea una escalera que de engaños que eventualmente se derrumbará.

La nueva estafa piramidal

Actualmente, muchos adaptan el formato de una nueva estafa piramidal, esto consiste en establecer una marca utilizando el esquema previamente mencionado. Dentro de estos grupos autoproclamados “emprendedores”, suelen aparecer productos o servicios presentados al público. El objetivo de esto es complementar las ofertas de reclutamiento.

Awaken Dreamers estafa piramidal

En este caso, un ejemplo perfecto de un círculo de fraude es la asociación de Awaken Dreamers. Bajo la premisa de un emprendimiento seguro, su público objetivo son jóvenes con acceso a tecnología disponible en computadoras y teléfonos celulares. Principalmente, utilizan las redes sociales y conferencias presenciales para incorporar a nuevos interesados.

Café Valentus estafa piramidal

Otro caso de mercadeo multinivel, es la distribución de este producto a base de cafeína que garantiza obtener resultados milagrosos. El mismo, tiene la intención de capturar empleados vendiendo testimonios de personas consumidoras de la bebida. Claramente, la entrada a su plan consiste en entregar una determinada cantidad monetaria.

Forex estafa piramidal

Una manera de imponer este sistema es utilizando el mercado de divisas, precisamente a eso de dedica Forex. Aun así, existe opiniones divididas sobre esta compañía, puesto que, presenta características que contradicen a una pirámide. En esencia, es requerida la entrega de dinero, pero aquí no se garantizan ganancias estables o reclutar a otros.

Criptomonedas estafa piramidal

Se conoce a una criptomoneda como un método de canje electrónico, es descentralizada y garantiza que transacciones monetarias se completen sin problemas. Cabe destacar que, determinadas agrupaciones quienes saben aprovechar sus cualidades y procesos intentan sacarle provecho a través de sistemas piramidales.

Onecoin estafa piramidal

En rasgos generales, OneCoin corresponde al tema siguiendo los lineamientos de una pirámide empresarial, pero toma el formato de una criptomoneda. En los últimos años, ha llamado la atención del público hispano escondiéndose bajo la fachada de una organización de formación educativa.

Bitcoin es una estafa piramidal

Probablemente, esta sea la criptomoneda con mayor reconocimiento por parte de los internautas. Discusiones sobre su valoración se ha expuesto, puesto que, el método de “minar” se queda al aire con la pregunta ¿De dónde salen los pagos por la moneda? Por ello, se torna peligroso el realizar una compra directa, tornándose sospechoso.

Casos internacionales de estafa piramidal

Desde una perspectiva general, en todas partes del mundo se encuentran estas compañías que abusan de esta modalidad. Las mismas, radican dentro del marco legal pero que manejan métodos que no contribuyen con el avance de la otra parte asociada. Ahora mismo, se pueden mencionar algunos sucesos en naciones como:

  • Estafa piramidal España: En tierras españolas, se presentan escándalos alarmantes acerca de engaños financieros. La noticia actual más relevante es sobre la estafa piramidal en dos hermanas, un municipio del estado de Sevilla. Aquí, se ofrecían paquetes turísticos mediante un modelo de estafa piramidal viajes.
  • Estafa piramidal EEUU: Cabe destacar que, tal vez las redes más extensas de estas operaciones se encuentran en el continente norteamericano. Sin embargo, resalta el nombre de una empresa particular que adopta este tipo de operación y esta es IMarketsLive.
  • Estafa piramidal Perú: Los países latinoamericanos a menudo son un objetivo ideal, debido a la considerable falta de empleo en la población. Dentro del Perú, muchos ciudadanos han denunciado sobre la perdida de activos. Lo que ha provocado que las autoridades detecten e intervengan en esta clase de actividades.
  • Nueva estafa piramidal Chile: Recientemente, muchos jóvenes han sido convocados y convencidos a través de los medios digitales. Varias de las marcas multinivel mencionadas anteriormente, buscan adiestrar sobre la “un modelo de negocios innovador”. Toda una fachada para hacerse con los ingresos ajenos.

 

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